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title: "Software für Versicherungsmakler und Agenturen: was welche Kategorie leistet"
description: "Software für Versicherungsmakler und Agenturen: Maklerverwaltungsprogramm, CRM, Telefonie, Beratungsdokumentation und KI, mit Aufgaben-Matrix und Checkliste."
date: 2026-11-09
author: Maximilian Keller
category: KI im Büro
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Software für Versicherungsmakler und Agenturen besteht in der Praxis aus mehreren Kategorien: dem Maklerverwaltungsprogramm (MVP) für Bestand und Verträge, einem CRM für den Vertrieb, Vergleichsrechnern, Telefonie, Werkzeugen für WhatsApp und E-Mail, Software für die Beratungsdokumentation und seit Kurzem KI-Mitarbeitern. In den meisten Maklerbüros ist das Maklerverwaltungsprogramm das Kernsystem, die übrigen Programme arbeiten ihm zu. Welche du zusätzlich brauchst, hängt davon ab, welche Aufgaben in deinem Büro heute liegen bleiben.
Hier findest du eine Aufgaben-Matrix, ein Beispiel aus dem Büroalltag und eine Checkliste für den Kauf, ohne Anbieternamen. Wie die Arbeit an einem Fall zusammenläuft, siehst du am Beispiel der Vorgänge in TaraOS.
Das Wichtigste in Kürze
Das Maklerverwaltungsprogramm verwaltet Kunden, Verträge, Dokumente und Courtagen und tauscht Daten mit Versicherern aus. Fast alle anderen Programme brauchen eine Anbindung daran.
Ein CRM lohnt sich neben dem Maklerverwaltungsprogramm vor allem, wenn du viele Interessenten hast und Neugeschäft planbar steuern willst.
Vergleichsrechner, Telefonie und Beratungsdokumentation decken jeweils einen Arbeitsschritt ab. Ihr Ergebnis muss beim Kunden im Maklerverwaltungsprogramm ankommen, sonst pflegt jemand doppelt.
Viel Handarbeit entsteht erfahrungsgemäß zwischen den Systemen: Anrufe, WhatsApp-Nachrichten und E-Mails kommen an, werden notiert, zugeordnet und nachgehalten. An diesen Übergaben setzen KI-Mitarbeiter an.
Arbeitet deine Agentur mit dem System deines Versicherers, ist die Frage, was ein Zusatzwerkzeug neben diesem System leisten kann, zum Beispiel bei Telefon, WhatsApp, Postfach und Terminen.
Die Kategorien im Überblick
Kategorie | Wofür sie da ist | Was dort gespeichert wird |
|---|---|---|
Maklerverwaltungsprogramm (MVP) | Bestand führen, Verträge und Dokumente verwalten, Courtage abrechnen, Daten mit Versicherern austauschen | Kunden, Verträge, Policen, Schäden, Dokumente |
CRM | Interessenten, Vertriebschancen, Wiedervorlagen und Kampagnen steuern | Leads, Gesprächsnotizen, Verkaufsphasen |
Vergleichsrechner | Tarife mehrerer Versicherer für eine Sparte berechnen und gegenüberstellen | Angebote, Tarifdaten, oft auch Antragsdaten |
Telefonie | Anrufe annehmen, weiterleiten, aufzeichnen oder auf Band nehmen | Rufnummern, Anrufliste, Sprachnachrichten |
Kommunikation (WhatsApp, E-Mail, Posteingang) | Nachrichten aus mehreren Kanälen sammeln und im Team beantworten | Chats, E-Mails, Anhänge |
Beratungsdokumentation | Wünsche, Bedürfnisse, Rat und Begründung festhalten | Protokolle, Gesprächsnotizen, Aufnahmen |
Dokumentenmanagement und digitale Signatur | Dokumente ablegen, finden und unterschreiben lassen | Scans, Anträge, unterschriebene Unterlagen |
Kundenportal und Kunden-App | Kunden sehen ihre Verträge und laden Unterlagen selbst hoch | Vertragsübersicht, hochgeladene Dokumente |
KI-Mitarbeiter und KI-Betriebssystem | Anliegen aus allen Kanälen annehmen, zuordnen und als Vorgang bis zum Ende bearbeiten | Vorgänge, Zusammenfassungen, Entwürfe, Verlauf |
Die Grenzen sind in der Praxis fließend. Viele Maklerverwaltungsprogramme bringen eigene CRM-Funktionen, Rechner, Dokumentenablage oder ein Kundenportal mit. Die Kategorie sagt dir trotzdem, wo eine Aufgabe ihren festen Platz hat.
Aufgaben-Matrix: welche Software welche Aufgabe im Versicherungsbüro abdeckt
Die Tabelle geht vom Alltag aus. Sie zeigt für zwölf typische Aufgaben, in welcher Kategorie sie meist ihren Platz hat, welche Software mitspielt, wo erfahrungsgemäß Handarbeit übrig bleibt und ob ein KI-Mitarbeiter die Aufgabe übernehmen kann. Die letzte Spalte hängt vom Produkt ab; sie zeigt, was ein KI-Mitarbeiter mit Anbindung an das Maklerverwaltungsprogramm heute leisten kann, am Beispiel von TaraOS.
Aufgabe im Büro | Hauptsächlich in | Spielt mit | Wo oft Handarbeit bleibt | KI-Mitarbeiter? |
|---|---|---|---|---|
Bestand und Verträge pflegen | Maklerverwaltungsprogramm | Versicherer über Schnittstellen | Dokumente von Versicherern ohne Schnittstelle | nein |
Courtage und Provision prüfen | Maklerverwaltungsprogramm | Abrechnungen der Versicherer | Abweichungen klären | nein |
Interessenten und Neugeschäft steuern | CRM oder CRM-Funktion im Maklerverwaltungsprogramm | Website, Kampagnen | Übergabe vom Interessenten zum Kunden | teilweise |
Angebote rechnen und vergleichen | Vergleichsrechner | Maklerverwaltungsprogramm, Beratungsdokumentation | Angebot und Begründung beim Kunden ablegen | nein |
Beratung dokumentieren | Beratungsdokumentation | Maklerverwaltungsprogramm, Vergleichsrechner | Protokoll nach dem Termin schreiben | teilweise |
Anrufe annehmen | Telefonie | Kalender, Maklerverwaltungsprogramm | Anrufbeantworter abhören, Rückrufe nachhalten | ja |
WhatsApp-Nachrichten beantworten | Kommunikation | Maklerverwaltungsprogramm | Fotos und Angaben in die Kundenakte übertragen | ja |
E-Mails sortieren und beantworten | Kommunikation, E-Mail-Programm | Maklerverwaltungsprogramm | Zuordnen, weiterleiten, Anhänge ablegen | teilweise |
Schäden aufnehmen und melden | Maklerverwaltungsprogramm | Telefonie, Kommunikation, Versicherer | Angaben aus Anruf oder Chat zusammentragen | teilweise |
Termine vereinbaren | Kalender | Telefonie, Kommunikation | Hin und her bis zum passenden Termin | ja |
Kunden aktiv anschreiben | CRM oder Kommunikation | Maklerverwaltungsprogramm für Zielgruppen | Einwilligungen und Abmeldungen pflegen | teilweise |
Offene Fälle nachhalten | Maklerverwaltungsprogramm (Wiedervorlagen) | alle Kanäle | Fälle, die nie als Aufgabe angelegt wurden | teilweise |
Bei den eingehenden Anliegen, also Anrufen, WhatsApp-Nachrichten, E-Mails, Schadenmeldungen und Terminen, entsteht die Handarbeit an der Übergabe vom Kanal in die Kundenakte. Diese Zeilen kann ein KI-Mitarbeiter ganz oder teilweise übernehmen. Bestand, Courtage und Tarifierung bleiben im Maklerverwaltungsprogramm und im Vergleichsrechner.
Maklerverwaltungsprogramm: das Kernsystem für Bestand und Verträge
Das Maklerverwaltungsprogramm ist die Datenbank deines Büros. Dort stehen deine Kunden mit allen Verträgen, Dokumenten, Schäden und Wiedervorlagen. Die meisten MVPs rechnen auch Courtagen oder Provisionen ab und holen Bestandsdaten und Dokumente der Versicherer automatisch ins System.
Für diesen Datenaustausch gibt es zwei verbreitete Standards. Der GDV-Datensatz VU-Vermittler des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) beschreibt, wie Versicherer Bestands-, Inkasso- und Schadeninformationen an Vermittler liefern. Die BiPRO-Normen des Brancheninstituts für Prozessoptimierung legen Daten- und Prozessstandards für den Austausch zwischen Versicherern, Vermittlern und weiteren Marktteilnehmern fest. Wie viele Versicherer dein MVP über solche Wege anbindet, entscheidet darüber, wie viel dein Team noch abtippt.
Stark ist ein MVP bei allem, was schon im Bestand liegt. Bei dem, was neu hereinkommt, bleibt mehr zu tun: Ein Anruf, eine WhatsApp mit Schadenfoto oder eine E-Mail mit Kündigung muss jemand lesen, dem Kunden zuordnen und im System vermerken.
CRM für Versicherungsmakler: wann es neben dem MVP Sinn ergibt
CRM-Systeme verwalten Kundenbeziehungen mit Blick auf den Vertrieb. Sie zeigen dir, welche Interessenten in welcher Phase stehen, wann du nachfassen musst und welche Kampagne welche Anfragen gebracht hat. Ihr Schwerpunkt ist das Neugeschäft.
Für viele Versicherungsmakler reichen die CRM-Funktionen im MVP. Ein eigenes CRM lohnt sich, wenn du viele Leads aus Online-Marketing bekommst, mehrere Vermittler im Vertrieb hast oder Abläufe wie Nachfass-Serien automatisieren willst. Allgemeine CRM-Systeme kennen Sparten, Verträge und Versichererdaten von Haus aus nicht. Dann brauchst du eine Anbindung, damit aus dem Interessenten nach dem Abschluss ein Kunde mit Vertrag im MVP wird.
Vergleichsrechner und Tarifierung
Vergleichsrechner berechnen Tarife mehrerer Versicherer für eine Sparte, zum Beispiel Kfz, Hausrat, Privathaftpflicht oder Berufsunfähigkeit. Gute Rechner übergeben das gewählte Angebot direkt als Antrag und legen das Ergebnis beim Kunden ab.
Für Versicherungsmakler hat der Rechner auch einen rechtlichen Hintergrund. Nach § 60 VVG legst du deinem Rat eine hinreichende Zahl von Verträgen und Versicherern am Markt zugrunde, es sei denn, du weist den Kunden vorher ausdrücklich auf eine eingeschränkte Auswahl hin. Ein Vergleichsrechner hilft dir, diese Marktauswahl zu belegen. Ein Versicherungsvertreter teilt dagegen mit, für welche Versicherer er tätig ist, und muss angeben, ob er ausschließlich für diese tätig ist (§ 60 Abs. 2 VVG).
Telefonie: Telefonanlage, Anrufbeantworter oder KI-Telefonassistent
Telefonie ist in vielen Büros der Kanal mit den meisten Unterbrechungen. Die Telefonanlage verteilt Anrufe, der Anrufbeantworter nimmt sie auf, wenn niemand frei ist. Danach beginnt die Handarbeit: Nachricht abhören, Kunden suchen, Notiz schreiben, zurückrufen.
Mit einem KI-Telefonassistenten läuft das Gespräch ohne dein Team. Er erkennt den Anrufer, nimmt das Anliegen auf, bucht einen Termin oder leitet weiter und legt eine Zusammenfassung beim Kunden ab. Wie das bei Tara am Telefon aussieht, steht auf der Seite zu TaraOS Telefon. Kosten und rechtliche Fragen behandelt unser Beitrag zum KI-Telefonassistenten für Versicherungsmakler.
Kommunikation: WhatsApp, E-Mail und ein gemeinsamer Posteingang
Kunden schreiben heute über mehrere Kanäle. Schadenfotos kommen per WhatsApp, Kündigungen per E-Mail, Rückfragen über das Kontaktformular. Werkzeuge für Kommunikation bündeln diese Kanäle in einem Posteingang, in dem dein Team Nachrichten zuweist und beantwortet.
Die WhatsApp Business App läuft auf deinen eigenen Geräten. Sollen eine Software und dein ganzes Team auf WhatsApp arbeiten, führt der Weg über die WhatsApp Business Plattform von Meta. Wie automatische Antworten dort funktionieren, steht in unserem Beitrag zu automatischen Antworten in WhatsApp Business. Für E-Mail zählt, ob das Werkzeug deine bestehenden Postfächer anbindet und ob Anhänge beim richtigen Kunden landen. Wie beides mit TaraOS aussieht, zeigen die Seiten Tara für WhatsApp und Tara für E-Mail.
Software für die Beratungsdokumentation
Soweit die Schwierigkeit des Produkts, die Person des Kunden oder seine Situation Anlass dazu geben, musst du als Versicherungsvermittler nach § 61 VVG die Wünsche und Bedürfnisse deines Kunden erfragen, ihn beraten und die Gründe für jeden Rat angeben. Das dokumentierst du je nach Komplexität des Vertrags. Der Kunde kann auf Beratung oder Dokumentation nur durch eine gesonderte schriftliche Erklärung verzichten, im Fernabsatz in Textform. In dieser Erklärung musst du ihn ausdrücklich darauf hinweisen, dass der Verzicht seine Möglichkeit schwächen kann, Schadensersatz nach § 63 VVG geltend zu machen. Nach § 62 VVG bekommt er diese Informationen grundsätzlich vor dem Abschluss in Textform.
Software für die Beratungsdokumentation gibt es in zwei Formen. Formularbasierte Lösungen führen dich mit Fragebögen pro Sparte durch das Gespräch. Aufnahmebasierte Lösungen zeichnen das Gespräch auf, schreiben ein Transkript und fassen es zusammen. Daraus erstellst du dein Protokoll. Die Verantwortung für dessen Inhalt bleibt bei dir, egal welche Software du nutzt.
Mit der Tara Meeting App für Mac und iPhone nimmst du Online-Meetings und Termine vor Ort auf. Tara erstellt Transkript und strukturierte Zusammenfassung und legt beides beim Kunden ab. Mehr dazu auf der Seite zur Beratungsdokumentation mit TaraOS.
KI-Mitarbeiter und KI-Betriebssystem
Die jüngste Kategorie arbeitet quer zu allen anderen. KI-Mitarbeiter übernehmen Aufgaben, die bisher eine Innendienst-Kraft zwischen den Programmen erledigt hat: Anliegen annehmen, dem Kunden zuordnen, den nächsten Schritt vorbereiten und ihn ausführen. Dafür arbeiten sie im MVP mit und brauchen eine gute Anbindung daran. Prüfe bei jedem Produkt, was es selbst erledigt und was es dir zur Freigabe vorlegt.
Beispiel: eine Schadenmeldung per WhatsApp
Eine Kundin schreibt abends per WhatsApp, dass bei ihr ein Wasserschaden in der Küche entstanden ist, und schickt zwei Fotos und eine Sprachnachricht. So läuft der Fall mit getrennten Programmen:
Kommunikation: Am nächsten Morgen liest jemand die Nachricht, hört die Sprachnachricht ab und sucht die Kundin im MVP.
MVP: Fotos und Angaben werden von Hand in die Kundenakte übertragen, der passende Vertrag wird gesucht und der Schaden angelegt.
Versicherer: Die Schadenmeldung geht mit den Unterlagen an den Versicherer.
Wiedervorlage: Jemand legt eine Aufgabe an, um die Antwort des Versicherers nachzuhalten. Fehlt die Aufgabe, fällt der Fall erst auf, wenn die Kundin nachfragt.
Mit TaraOS antwortet Tara der Kundin direkt im WhatsApp-Chat. Die Sprachnachricht wird transkribiert, die Fotos werden beschrieben, und das Anliegen landet mit Zusammenfassung im passenden Vorgang. Die Schadenmeldung schlägt Tara vor, ins MVP geschrieben wird sie erst nach deiner Freigabe. Die Meldung an den Versicherer verschickt dein Team. Tara hält den Status des Vorgangs aktuell und schlägt die nächsten Schritte vor, bis er abgeschlossen ist. Was Tara vorschlägt, wird erst nach deiner Freigabe ausgeführt.
Wo sich die Kategorien überschneiden
Überschneidungen sind normal und oft gewollt. Teuer werden sie, wenn dieselben Kundendaten in zwei Systemen gepflegt werden und keiner weiß, welches stimmt. Drei Stellen sind typisch:
MVP und CRM: Beide führen Kontakte und Wiedervorlagen. Lege fest, dass Verträge und Kundendaten im MVP führen und das CRM nur den Vertrieb bis zum Abschluss abbildet.
Kommunikation und MVP: Ohne Anbindung kopiert jemand den Inhalt jeder Nachricht von Hand aus dem Posteingang in die Kundenakte. Prüfe, ob Zuordnung und Ablage automatisch laufen.
Beratungsdokumentation und Vergleichsrechner: Viele Rechner erzeugen eine eigene Dokumentation. Prüfe, ob sie zu deinem Protokoll passt, damit du nicht zwei Fassungen hast.
Eine einfache Regel hilft: Für jede Art von Daten gibt es genau ein führendes System. Alle anderen Programme lesen dort oder schreiben dorthin zurück.
Software für Versicherungsagenturen: was anders ist
Das Versicherungsvertragsgesetz unterscheidet zwei Arten von Vermittlern. Versicherungsvertreter ist, wer von einem Versicherer oder einem Versicherungsvertreter damit betraut ist, Versicherungsverträge zu vermitteln oder abzuschließen. Versicherungsmakler ist, wer das für seinen Auftraggeber übernimmt, ohne von einem Versicherer oder Versicherungsvertreter damit betraut zu sein (§ 59 VVG). Daraus kann sich auch eine andere Software ergeben.
Ob Einzelagentur oder Generalagentur: Laufen Bestandsführung und Tarifierung über das System deines Versicherers, fällt ein eigenes Maklerverwaltungsprogramm oder ein Vergleichsrechner oft weg. Die Aufgaben rund um Anrufe, WhatsApp, Postfach, Termine und offene Fälle bleiben aber dieselben wie im Maklerbüro.
Kläre deshalb vorab, welche Aufgaben das System des Versicherers abdeckt, was du daneben einsetzen darfst und welche Daten dorthin dürfen. Ob und wie ein Zusatzwerkzeug mit dem Agentursystem zusammenarbeitet, besprichst du mit dem Anbieter und mit deinem Versicherer, bevor du kaufst.
Software für Versicherungsmakler vergleichen: Checkliste nach Kategorien
Bevor du Anbieter vergleichst, kläre, welche Kategorie dir fehlt. Schreib dafür eine Woche lang auf, welche Aufgaben aus der Matrix liegen bleiben. Danach helfen diese Fragen.
Für jede neue Software:
Welches System führt die Kundendaten, und schreibt das neue Programm dorthin zurück oder nur hinein?
Mit welchem MVP ist die Anbindung heute im Einsatz, und welche Daten fließen in welche Richtung?
Was erledigt das Programm selbst, und was legt es dir zur Freigabe vor?
Wo liegen die Daten, gibt es einen Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO und eine Liste der Dienstleister?
Bekommst du beim Wechsel einen vollständigen Export?
Was kostet es im Monat, was ist im Preis enthalten, und was kommt bei mehr Nutzern oder mehr Nutzung dazu?
Zusätzlich je Kategorie:
Kategorie | Frage, die du vor dem Kauf stellst |
|---|---|
MVP | Welche Versicherer und Pools liefern Daten und Dokumente automatisch, über welche Schnittstelle, und wie aufwendig ist der Umzug deines Bestands? |
CRM | Wie wird ein Interessent nach dem Abschluss zum Kunden im MVP, und wer pflegt Daten, die in beiden Systemen stehen? |
Vergleichsrechner | Welche Sparten und Versicherer sind abgedeckt, und landen Angebot und Begründung beim Kunden? |
Telefonie | Bleibt deine Nummer, und kommt das Gespräch als Notiz beim richtigen Kunden an? |
Kommunikation | Läuft WhatsApp über die offizielle Plattform, und werden Nachrichten automatisch dem Kunden zugeordnet? |
Beratungsdokumentation | Passt das Ergebnis zu deinem Protokoll nach § 61 VVG, und wo werden Aufnahmen gespeichert? |
KI-Mitarbeiter | Gibt sich die KI am Telefon und im Chat als KI zu erkennen, und was darf sie ohne Freigabe tun? |
Lass dir jede Antwort an einem echten Fall aus deinem Büro zeigen, zum Beispiel an einer Schadenmeldung per WhatsApp.
Unsere Erfahrung: KI im Versicherungsbüro einführen
Bei der Einführung von KI im Büro sind uns diese Punkte am wichtigsten:
Erst den Ablauf verstehen, dann automatisieren. Bevor eine Software einen Ablauf übernimmt, solltest du wissen, wie er heute läuft: wer was macht und wo es hakt.
KI-Budget kann mehr bringen als eine neue Stelle. Versicherungsmakler können mit dem Geld, das sie in KI stecken, inzwischen einen deutlich höheren Ertrag erzielen als mit einer zusätzlichen Einstellung.
Das Wichtigste sind Integrationen. Ein KI-Mitarbeiter braucht Zugriff auf möglichst viele Werkzeuge, zum Beispiel MVP, Postfach, Kalender, Telefon und WhatsApp. Nur dann kann er Vorgänge selbst bis zum Ende bearbeiten.
Wo TaraOS in diesem Bild steht
TaraOS ist das KI-Betriebssystem für Versicherungsmakler. Tara, unsere KI-Mitarbeiterin, arbeitet direkt in Maklerverwaltungsprogramm, Postfach und Kalender mit, plant Abläufe und erledigt ganze Vorgänge selbstständig bis zum Ende. Jedes Anliegen landet im passenden Vorgang mit Status, Verlauf und Aufgaben, egal ob es zum Beispiel per Anruf oder WhatsApp kommt. Termine trägt Tara in deinen Kalender ein, Aufgaben erscheinen je nach Kalender ebenfalls dort.
Am Telefon und im WhatsApp-Chat antwortet Tara direkt. Zusammenfassungen von Gesprächen landen je nach System als Notiz oder auf Wunsch als PDF beim Kunden. Was Tara darüber hinaus in einem Vorgang vorschlägt, etwa eine E-Mail, eine Notiz oder eine Schadenmeldung im MVP, wird erst nach deiner Freigabe ausgeführt. TaraOS ist angebunden an gängige Maklerverwaltungsprogramme und gleicht je nach System Kunden, Verträge, Dokumente, Notizen und Schäden ab. Andere Systeme klären wir im ersten Gespräch.
Anwendung, Datenbank, Dateien und Sicherungen liegen bei AWS in Frankfurt am Main, der Auftragsverarbeitungsvertrag ist Teil jedes Vertrags, und deine Daten werden nicht zum Training von KI-Modellen verwendet. Telefonie, WhatsApp und Push-Benachrichtigungen laufen über Dienstleister, die Daten auch in den USA verarbeiten können. Wie das abgesichert ist, steht auf der Seite Sicherheit, die vollständige Liste bekommst du mit den Vertragsunterlagen. TaraOS gibt es ab 128 € netto im Monat.
In einer 30-minütigen Demo schauen wir uns an, welche Aufgaben aus der Matrix in deinem Büro liegen bleiben, und zeigen dir Tara an einem echten Ablauf, etwa an einer Schadenmeldung per WhatsApp.
Häufige Fragen
Was ist ein Maklerverwaltungsprogramm?
Ein Maklerverwaltungsprogramm (MVP) ist die zentrale Software eines Versicherungsmaklers. Es verwaltet Kunden, Verträge, Dokumente und Schäden, rechnet Courtagen ab und tauscht Daten mit Versicherern aus, etwa über den GDV-Datensatz oder BiPRO-Schnittstellen. Die meisten anderen Programme im Büro werden daran angebunden.
Brauche ich als Versicherungsmakler ein CRM zusätzlich zum MVP?
Nur wenn die CRM-Funktionen deines MVP nicht reichen. Das ist meist der Fall, wenn du viele Leads aus Online-Marketing bekommst oder mehrere Vermittler im Vertrieb steuerst. Dann brauchst du eine Anbindung, damit Kunden nach dem Abschluss im MVP landen.
Was kostet Software für Versicherungsmakler?
Die Kosten hängen vor allem von der Zahl der Nutzer, den Kanälen, der Anbindung an dein MVP und dem Volumen ab, etwa Gesprächsminuten oder Nachrichten. Frag bei jedem Anbieter auch nach Einrichtung und Datenumzug. TaraOS beginnt bei 128 € netto im Monat, alle Pakete stehen auf der Preisseite.
Ersetzt ein KI-Mitarbeiter das Maklerverwaltungsprogramm?
Nein. KI-Mitarbeiter arbeiten mit deinem MVP, Bestand und Verträge bleiben dort. Je nach System landen Zusammenfassungen von Anrufen und WhatsApp-Gesprächen als Notiz oder auf Wunsch als PDF beim Kunden. Notizen, die Tara vorschlägt, und Schadenmeldungen schreibt Tara erst nach deiner Freigabe ins System.
Welche Software braucht eine Versicherungsagentur?
Laufen Bestand und Tarifierung über das System deines Versicherers, brauchst du daneben vor allem Telefonie, Postfach, Kalender und oft WhatsApp. Was du daneben einsetzen darfst und welche Daten wohin dürfen, klärst du mit deinem Versicherer.
Was ist BiPRO?
BiPRO steht für das Brancheninstitut für Prozessoptimierung. Der Verein entwickelt mit seinen Mitgliedern Normen für den Austausch von Daten und Prozessen zwischen Versicherern, Vermittlern und weiteren Marktteilnehmern. Neben BiPRO ist der GDV-Datensatz VU-Vermittler verbreitet. Frag deinen Anbieter, welche Normen dein MVP mit deinen Versicherern nutzt.
Quellen
§ 59 VVG, Begriffsbestimmungen, abgerufen am 09.11.2026
§ 60 VVG, Beratungsgrundlage des Versicherungsvermittlers, abgerufen am 09.11.2026
§ 61 VVG, Beratungs- und Dokumentationspflichten des Versicherungsvermittlers, abgerufen am 09.11.2026
§ 62 VVG, Zeitpunkt und Form der Information, abgerufen am 09.11.2026
Art. 28 DSGVO, Auftragsverarbeiter, abgerufen am 09.11.2026
BiPRO, Brancheninstitut für Prozessoptimierung, abgerufen am 09.11.2026
BiPRO-Normen, Brancheninstitut für Prozessoptimierung, abgerufen am 09.11.2026
GDV-Datensatz VU-Vermittler, abgerufen am 09.11.2026
Über den Autor. Maximilian Keller ist Gründer von TaraOS. Über seine Familie hat er schon früh den Alltag eines Versicherungsmaklers kennengelernt. Später hat er KI und Software studiert und im Bereich KI geforscht. Mit TaraOS bringt er beides zusammen. Mehr auf seiner Autorenseite.
Stand: 9. November 2026. Autor: Maximilian Keller, Gründer von TaraOS (Synaptix GmbH, Berlin).